金融商品取引法対応のフロントコンプライアンス機能を千葉銀行と共同開発
金融商品取引法対応のフロントコンプライアンス実現を支援する
F3(エフキューブ)金商法対応オプションの販売を開始
株式会社インテック(本社：富山県富山市、代表取締役執行役員社長：
金岡 克己、以下 インテック)は、株式会社千葉銀行(本社：千葉県千葉市
中央区、頭取：竹山 正、以下 千葉銀行）と共同で、「F3(エフキューブ)*1
金融商品取引法（以下 金商法）*2対応オプション」として金商法対応
・リスク商品販売支援システム機能を製品化し、本日より金融機関様向けに
販売を開始いたします。
■開発の背景
投資信託、公共債、外貨預金、保険商品など、貯蓄から投資へと投資型金融
商品の販売が増加するなか、顧客保護の観点から投資型金融商品の横断的な
販売ルールを定めた金商法が本年9月に施行されました。
これに伴い、各金融機関様では、(1)新たな販売ルールの作成(2)販売担当者
への研修(3)新資格制度の導入(4)ポスター・パンフレットなどの商品広告の
見直しなどを行い、金商法に対応した販売体制を整備されております。
このような中、金融機関様からは、適合性の確認や顧客情報の管理、面談
記録の作成までをサポートするシステムを求める声が高まっております。
■F3(エフキューブ)金商法オプションの特徴
投資型金融商品の取り扱いにおいて地方銀行トップの販売実績を持つ
千葉銀行様よりご提供いただいた、投資型金融商品の販売時に必要な情報や
手順などの各種ノウハウをF3(エフキューブ)システムに組み込むことにより、
お客さまの最新の取引情報などを確認しながら、最適な商品をご提案する
ことが可能となります。
1．商品横断(投資信託、個人年金保険、公共債、外貨預金、外積、
デリバティブ商品)対応
・勧誘・販売事務手順の統一化
・投資型金融商品明細の一元管理
・顧客カード(インタビューシート)管理
・投資家区分管理
2．適合性判定の自動化(インタビューシートに基づき自動判定する機能）
3．投資家区分および勧誘意思確認結果の一元管理(登録・参照）
4．応接記録簿確認項目のメンテナンス機能(ユーザーによる内容変更が可能)
■今後の展開
現在、10社以上の金融機関様からお問い合わせをいただいており、既に導入
の方向で検討されている金融機関様も数社あります。
今後は、半年で5セット、2年間でF3(エフキューブ)導入行を中心に20セット
の販売を目指しております。
以上
*1「F3(エフキューブ)Flexible Financial Frontier」について
インテックが提供する、金融機関様向け総合情報系システムの総称です。
業務機能の体系化と業務単位のコンポーネント化によって、
CRM(Customer Relationship Management)システム、
SFA(Sales Force Automation)システム、コールセンターシステムなどの
合理的な導入と高い拡張性を実現した、金融機関様向け
「統合型CRMシステム」です。
*2 金融商品取引法(金商法)について
従来の証券取引法や金融先物取引法などを統合し、金融商品の販売・勧誘
や投資に関する包括的なルールを定めた法律で本年9月に施行されました。
投資信託など元本割れの恐れがある金融商品を販売する際、顧客の知識や
経験に配慮した説明や、リスクを明示する広告表示などを金融機関様に
義務付けており、説明義務に違反した場合は行政処分の対象となります。
■株式会社インテックについて
株式会社インテックは、1964年に設立された独立系の総合IT企業です。
「ITコンサルティング」「システムインテグレーション」
「ソフトウェア開発」「アウトソーシング」「ネットワーク」を柱に、
金融や製造、行政、医療など様々な分野のお客さまに最適なトータル
サービスを提供しております。インテックでは、これまでF3(エフキューブ)
シリーズを90社以上の金融機関様にご提供しております。
URL： http://www.intec.co.jp/
■株式会社千葉銀行について
株式会社千葉銀行様は、1943年に設立され、地域のお客様との信頼関係を
重視した営業方針や勧誘方針を心がけ、資産運用セミナーの開催や新商品の
ご紹介など、お客さまの立場に立ったサービスを提供されております。
また、投信窓販においては、地方銀行の中でもトップの販売実績があり、
地域のお客様からも大きな信頼を得ています。
URL： http://www.chibabank.co.jp/
■本件に関するお問い合わせ
株式会社インテック
金融ソリューション事業推進部
TEL： 045-451-2424
URL： http://www.intec.co.jp/
【報道関係者様からのお問い合わせ】
株式会社インテック
金融ソリューション事業推進部
担当： 永原/山崎
TEL ： 045-451-2424
※F3は、株式会社インテックの登録商標です。
※その他記載の会社名、製品名は、各社の商標または登録商標です。
※掲載される場合は、【報道関係者様からのお問い合わせ】以下を省いて
いただけますようお願いいたします。